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Sarlaft


Conoce que es el SARLAFT

1. ¿Qué es SARLAFT?

Es nuestro sistema de administración de riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo que permite identificar, gestionar y tomar acciones sobre los riesgos en esta materia en cumplimiento de la normatividad colombiana.

Su importancia radica en prevenir que las empresas sean usadas para dar apariencia de legalidad a activos provenientes de acciones delictivas o para la canalización de recursos hacia la realización de actividades terroristas.

Este sistema se desarrolla sobre un conjunto de políticas, procedimientos, controles y herramientas encaminados a blindar las actividades o relaciones  con nuestros grupos de interés (clientes, proveedores, aliados, empleados y accionistas), de actividades delictivas.

2. ¿Qué es el lavado de activos?

Es el delito que comete toda persona que busca dar apariencia de legalidad a bienes o dinero provenientes de alguna de las siguientes actividades: 

  • •Tráfico de migrantes
  • •Trata de personas
  • •Extorsión
  • •Enriquecimiento ilícito
  • •Secuestro extorsivo
  • •Rebelión
  • •Tráfico de armas, tráfico de menores de edad, financiación del terrorismo y administración de recursos relacionados con actividades terroristas, tráfico de drogas tóxicas, estupefacientes o sustancias sicotrópicas.
  • •Delitos contra el sistema financiero
  • •Delitos contra la administración pública 

3. ¿Qué es la financiación del terrorismo?

Es el apoyo financiero, de cualquier forma, al terrorismo o a aquéllos que lo fomentan, planifican o están implicados en el mismo. No obstante, es más complicado definir al terrorismo en sí mismo, porque el término puede tener connotaciones políticas, religiosas y nacionales, dependiendo de cada país. Leer más.

4. ¿Por qué implementar SARLAFT?

¿Por qué implementar un Sistema para la Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo en nuestra Compañía? 

  • •Obligaciones normativas (circular 100 de súper sociedades, circular 38 de Superfinanciera, Pacto Global, Acuerdo GAFISUD, circular 170 de la DIAN).
  • •Buenas prácticas de Gobierno Corporativo.
  • •Salvaguardar el capital reputacional de los socios EPM y Millicom.
  • •Administrar el riesgo de «contagio» por una eventual situación que se presente en cualquiera de las empresas del Grupo.
  • •Dar cumplimiento a lo definido en el Código de Ética.
  • •En caso de materialización del riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo contar con el soporte necesario para demostrar una debida diligencia.
  • •Porque debemos impedir que nuestra Compañía sea utilizada para dar apariencia de legalidad a activos provenientes de actividades delictivas, o para la canalización de recursos hacia la realización de actividades terroristas. ¡No debemos permitir que nos usen! 

5. Conceptos claves

  • Debida diligencia (Due Diligence): Equivale a ejecutar algo con suficiente cuidado. Existen dos interpretaciones sobre la utilización de este concepto en la actividad empresarial. Leer más

6. Señales de alerta 

  • •Empresas que reciban ingresos superiores a los normales.
  • •Cambios frecuentes de datos de contacto.
  • •Información falsa o de difícil verificación.
  • •Clientes residenciales con facturaciones millonarias.
  • •Salas de internet o ventas de minutos que vendan a un precio más bajo que el de sus proveedores.
  • •Lugares de venta de drogas ilícitas o ventas de armas.
  • •Empresas nuevas con ganancias millonarias.
  • •Proveedores que ofrezcan precios muy bajos en relación a los precios de mercado de productos o servicios.
  • •Proveedores que superen su nivel de endeudamiento sin conocer la causa.
  • •Empleados que realizan compras suntuosas sin justificación o que realizan préstamos elevados.
  • •Empleados reportados en listas vinculantes, o que no respondan a las solicitudes de información de tipo económico.
  • •Clientes o proveedores que solo realizan operaciones en efectivo.
  • •Información de clientes o proveedores  incompleta, falsa o que no se pueda verificar.
  • •Operaciones a través de apoderados sin razón alguna.

7. Manual para la prevención del lavado de activos y financiación

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8. ¿Qué podemos hacer para evitar que usen nuestra compañía para lavar activos y/o financiar terrorismo?

  • •Debemos realizar una debida diligencia para el conocimiento de nuestros clientes, canales de distribución, empleados, socios, entre otros.
  • •Debemos conocer y cumplir las políticas y procedimientos del SARLAFT definidas en nuestro Manual SARLAFT.
  • •Debemos tener documentadas todas las transacciones que realizamos con clientes y proveedores.
  • •Debemos monitorear el comportamiento de nuestros clientes y definir señales de alerta que nos permitan identificar operaciones inusuales y reportarlas al Oficial de Cumplimiento.
  • •Debemos estar atentos a situaciones o solicitudes que por su monto o ubicación geográfica, puedan resultar inusuales frente a lo que se conoce de otros clientes/proveedores/canales de distribución o frente a las características de nuestro mercado. 

9. Como empleados, ¿qué podemos hacer para evitar que nos usen como personas naturales para lavar activos y/o financiar terrorismo?

  • •Nunca debes prestar tu nombre.
  • •Nunca debes prestar tus productos financieros como medio para que otros realicen movimientos de dinero.

10. Sitios de interés 

11. Noticias 

  • Escándalo de pagos de multinacional al ELN salpicaría a Ecopetrol. Clic aquí.
  • Pruebas vincularían a empleado de Ecopetrol con pagos al ELN. Clic aquí.
  • Desarticulada red de lavado de dinero a través de exportaciones de oro. Clic aquí.
  • Colombia termina con éxito su periodo en la presidencia de Gafilat. Clic aquí.

¡Emtelco vivimos la transparencia! 

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